Naše služby
Řekni si pravdu — přemýšlíš o důchodu a nevíš, jak na to? Není to selhání. Je to normální. Proto jsme tu my. V Horizon Penzijní Poradci si berme čas pochopit tvou konkrétní situaci. Nejde nám o prodejní čísla. Chceme, abys v důchodu žil tak, jak chceš. Bez stresu, bez překvapení.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si, podíváme se na tvoje čísla a řekneme ti, kde stojíš. Bez okolků. Spočítáme si, kolik máš teď, kolik bude stačit a kde jsou díry. Všechno si zapíšeme, nic se neztratí. Jde o to vidět jasně.
- Soupis všech tvých aktiv a příjmů
- Výpočet reálných potřeb v důchodu
- Identifikace rizikových oblastí
- Osobní zpráva s doporučeními
Služba 1
Nemáme jednu šablonu pro všechny. Tvoje strategie bude tvoje. Kolik odebrat ze spořící účtu? Kdy začít čerpat penzijní spoření? Jak to všechno zasvětit? Vytvoříme ti plán, který se dá skutečně plnit.
- Optimalizovaný harmonogram výběrů
- Daňové plánování na míru
- Řešení pro prezenční důchody
- Průběžná úprava strategie
Služba 3
Penzijní pojištění, doplňkové penzijní spoření, investiční portfolia... To není snadné. Pomůžeme ti vybrat to správné. Ne to nejčastěji prodávané. To správné pro tebe. S výměnou starých produktů počítáme.
- Porovnání všech dostupných produktů
- Doporučení bez vazby na poskytovatele
- Pomoc s papíry a přechody
- Monitorování výkonnosti
Služba 2
Plán není cihla na stole. Je to živý dokument. Chytrě vybereme, jak často si budeme sednout a zkontrolovat, zda vše jde správným směrem. Změní se tvá situace? Změní se zákony? Přizpůsobíme se.
- Čtvrtletní nebo půlroční check-upy
- Rychlá reakce na změny v zákonech
- Úprava strategie podle nových okolností
- Přístup k poradci kdykoliv potřebuješ
Služba 1
Co se stane s tvými penězi potom? Chceš, aby na něco zbývalo? Nebo chceš jen vědět, že je to v pořádku? Pomůžeme ti všechno připravit tak, aby byla tvá rodina v bezpečí.
- Plánování převodu majetku
- Pojistné a právní aspekty
- Minimalizace daní na dědictví
- Doporučení právníka nebo notáře
Služba 3
Už to máš tady — důchod je za rohem. Poslední mile je nejtěžší. Projdeme si všechny kroky, kterých se musíš ujmout. Formuláře, termíny, splátky. Nic ti neunikne. Budeš vědět, co tě čeká.
- Kontrolní seznam všech povinností
- Komunikace s ČSSZ a dalšími úřady
- Nastavení prvních výběrů
- První rok v důchodu — monitoring
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás